8(800)350-83-64

Мошенничество с материнским капиталом

Содержание

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Мошенничество с материнским капиталом

Материнский капитал – мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей.

В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий.

Властьимущие не скрывают – одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 “Мошенничество при получении выплат”, касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше – прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата.

Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность.

Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем – лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье “мошенничество при получении выплат” свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в “случае чего”.

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание – это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов.

Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в “несознанку” не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда.

МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел.

Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Источник: https://creditnyi.ru/materinskiy-kapital/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-173/

Мошенничество с материнским капиталом: наказание, судебная практика

 

Государство различными способами старается поддержать семьи с детьми. Одним из самых лучших вариантов помощи считается материнский капитал, который представлен в достаточно крупной сумме. Из-за приличного количества денег многие решаются на мошенничество с материнским капиталом.

Материнский капитал – это материальная поддержка семьям с двумя, тремя и более детьми. Предоставляется всем детям и родителям, у кого есть гражданство РФ. Получить подобную помощь могут те семьи, у которых нет другой поддержки от государства. С каждым годом размер капитала индексируется и постоянно растет – материнский капитал в 2018 году достиг уже 500 тысяч рублей.

Кто имеет право получить материнский капитал?

Рассчитывать на помощь могут такие категории лиц:

  • Женщины – гражданки РФ, которые родили 2 и более детей.
  • Мужчины – граждане РФ, усыновившие двое или более детей.
  • Отец (гражданство не имеет значения) в том случае, если мать была лишена материнских прав или умерла.
  • Семьи, имеющие несовершеннолетнего ребенка до 23 лет, который обучается на очном отделении в высшем учебном заведении, если у него нет прав на получение других форм государственной поддержки.

Так как размер помощи растет, то участились и случаи мошенничества с материнским капиталом.

На что разрешается тратить материнский капитал?

Этот вид государственной поддержки считается целевым, и потратить деньги можно только на такие нужды:

  • Погашение ипотечного кредита.
  • Улучшение жилищных условий в виде ремонта или же покупки недвижимости.
  • Строительство дома.
  • Проживание ребенка во время обучения.
  • Оплата услуг образования.
  • Плата за посещение детского сада и других учреждений.

Этот список неполный, он настолько обширен, что каждый, кому не лень, ищет любой способ, чтобы осуществить мошенничество с материнским капиталом.

Популярные схемы мошенничества с государственной помощью

Люди настолько оригинальны, что умудряются различными способами воспользоваться государственной поддержкой, но только не по ее основному направлению. Самыми распространенными методами считаются:

  • Обналичивание денег.
  • Получение денежных средств теми, кому они не предназначаются.
  • Ипотека.
  • Аферы должностных лиц.

Но стоит помнить, что любое нецелевое использование материнского капитала карается законом. Судебная практика в этом направлении работает активно и уже смогла накопить большое количество дел, в которых лица пытались воспользоваться государственной помощью не по целевому предназначению.

Обналичивание средств

Обналичивать материнский капитал запрещено законом. Все операции с ним выполняются только по безналичному расчету. Курирует выдачу данных средств банк Пенсионного фонда РФ.

Вам будет интересно:  Жалоба на коллекторов

При покупке квартиры или строительных материалов сделка оплачивается только по перечислению на банковский счет.

Но такая процедура длительная, ведь необходимо собрать много документов, да и сам процесс требует много времени, поэтому многие матери идут на риск и обращаются за помощью к мошенникам. Величина их вознаграждения – это 70 % материнского капитала 2018 года.

Обналичить средства можно двумя способами:

  • Фиктивно купить недвижимость.
  • Приобрести жилье по намерено завышенной стоимости.

Но самым распространенным мошенничеством можно считать покупку жилья у родственников по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется в соответствии с законом, но прежний хозяин остается и дальше проживать в квартире или доме. Мошенничество с материнским капиталом в этом случае тяжело выявить.

Также отмечены случаи, когда получают материнский капитал при покупке ветхого жилища по завышенной цене. Например, покупается неподходящее для проживания строение, но документы говорят об обратном. В дальнейшем из рыночной стоимости отнимают реальную стоимость, и материнский капитал передают родителям. Но этот способ очень опасен и может вообще оставить родителей без государственной помощи.

Получение материнского капитала лицами, не имеющими на него прав

За последние годы стал популярен еще один вид мошенничества с материнским капиталом – это получение его лицами, которые по закону не могут на него претендовать.

При осуществлении этого способа требуется только подделать справку о рождении ребенка.

После чего ее предъявляют в ЗАГС, где получают свидетельство о рождении, а уже после идут в Пенсионный фонд, где и выписывают сертификат на получение государственной помощи.

В дальнейшем помощь можно получить легальным путем или незаконно. Но в этом случае подделку документов очень легко раскрыть, и в дальнейшем придется отвечать за подобную аферу.

Мошенничество с ипотекой

Этот вид мошенничества сегодня считается самым популярным. Причем схем его осуществить достаточно много:

  • Составить фиктивный договор с подставными лицами на покупку жилища.
  • Составление договора с любым из сотрудников банка, который имеет право выдавать ипотечные кредиты.

В первом случае жилье покупается за реальные деньги, но по фальшивому договору. А вот второй способ реализовать сложнее, так как нужно найти сотрудника, готового пойти на мошенничество.

Что делать?

Не все знают, куда обратиться при мошенничестве с материнским капиталом. Если был выявлен такой факт, то нужно обязательно сходить в правоохранительные органы и написать заявление в Пенсионный фонд РФ. ПРФ обязан проверить, куда ушли деньги.

Теперь Пенсионный фонд имеет возможность отправлять запросы в любые органы. ПРФ может проверить, имеет ли право данное лицо получить сертификат. В этом случае может быть исключено мошенничество с подделкой справки о рождении.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Источник: https:///moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-nakazanie-sudebnaya-praktika.html

Махинации с материнским капиталом

Государство использует различные способы для поддержки семьи. И одним из таких инструментов помощи является материнский капитал, который представляет собой довольно внушительные финансовые средства. Однако там, где есть деньги, всегда существует угроза мошенничества. Поэтому случаи мошенничества с материнским капиталом сегодня не редкость.

Что такое материнский капитал?

Под материнским капиталом имеется в виду материальная помощь от государства с целью поддержки семей, в которых есть двое, трое или больше детей. С начала 2007-го года такая поддержка предоставляется всем родителям и детям, имеющим русское гражданство. Тем не менее, получать такую помощь могут только те граждане, которые уже не получают другую помощь от государства.

Сумма, которая выделяется на материнский капитал, индексируется каждый год и при этом постоянно увеличивается. Право получать помощь в виде материнского капитала могут:

  • женщины, имеющие гражданство РФ, у которых есть двое или детей;
  • мужчины, имеющие гражданство РФ, которые усыновили двоих или больше детей;
  • отцы, вне зависимости от того, есть ли у них гражданство, если матери было отказано в помощи из-за ее смерти или лишения материнских прав;
  • лица, у которых есть ребенок, не достигший совершеннолетия (или до 23-х лет, но обучающийся на очной форме в каком-либо ВУЗе страны).

Предназначение материнского капитала

Материнский капитал является видом социальной помощи, предназначением которой могут быть:

  • выплата ипотечных кредитов;
  • улучшение условий жилья посредством ремонта или покупки квартиры/дома;
  • возведение жилья.

Помимо этого помощь можно использовать для получения ребенком образования, например, оплачивая общежитие, услуги детсадов или других учреждений. Собственно, потратить деньги такой помощи можно на различные нужды. Именно этот момент рождает много вариантов мошенничества с материнским капиталом.

Каким бывает мошенничество с материнским капиталом

На данное время есть много различных вариантов мошенничества с материнским капиталом. Среди распространенных случаев встречаются такие:

  • снятие денежных средств раньше срока;
  • оформление помощи лицами, которые не имеют на этого права;
  • выплаты по ипотеке;
  • аферы с участием лиц, которые занимают определенные должности.

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

В России любой из вышеописанных видов мошенничества наказуем законом. Судебная практика в отношении мошенничества с материнским капиталом на данное время весьма обширная. В связи с этим обманывать государство беспрепятственно вряд ли удастся.

Однако люди, имеющие доступ к этим средствам, придумывают все более запутанные схемы. Чаще всего это связано с коррупцией и отсутствием проверок различного рода сделок.

К примеру, уже в 2007-м году было наказано свыше десятка матерей, которые пытались незаконно получить помощь от государства.

На сегодняшний день обналичивание средств любым способом из материнского капитала запрещено законом. С другой стороны, использовать материнский капитал не так просто, поскольку получить доступ к деньгам невозможно.

Все операции проводятся безналичным путем, чем занимается банк Пенсионного фонда РФ.

Собственно, если человек, который получает помощь, хочет купить, к примеру, квартиру, то денежные средства будут переведены на счет стороннего лица, принимающего участие в этой сделке, безналичным расчетом.

Среди причин, из-за которых родители или иные люди, которые имеют право на получение таких средств, хотят снять деньги, следующие:

  • предоставление многих документов;
  • длительный срок реализации денежных средств;
  • сложности с оформлением.

Из-за этого многие семьи, рискуя, начинают обращаться к мошенникам. При этом цена услуги может доходить до 70% от суммы самой помощи. А обналичивают средства такими способами:

  • фиктивно покупают жилье у своих родных или близких;
  • покупают жилье по цене, которая превышает реальную стоимость.

Чаще всего такие матери или семьи покупают жилье у родственников, подписывая фиктивный договор. Для этого документы должны быть оформлены как подобает, однако прежний владелец остается в своей квартире. Средства переходят на счет продавца, который их просто обналичивает. В таких случаях доказать факт мошенничества практически невозможно.

Иногда люди покупают старое или непригодное жилье по большей цене с целью последующего обналичивания средств с материнского капитала.

То есть, лицо приобретает, к примеру, неподходящее для жилья строение, однако в документах указано, что жилье удовлетворительное.

В этом случае деньги будут перечислены по безналичному расчету третьему лицу, а сами мошенники могут просто исчезнуть с этими деньгами.

В последнее время мошенники стали настолько изощренными, что стали подделывать справку, которая выдается при рождении ребенка. С ней идут в ЗАГС и получают свидетельство о рождении. После этого получают в Пенсионном фонде соответствующий сертификат.

По этому сертификату такие лица получают право на материнский капитал. А дальше уже ищут способы, как обналичить эти средства.

Однако каждому стоит хорошо понимать, что если факты мошенничества будут обнаружены, преступнику никак не удастся избежать негативных последствий своих поступков.

Источник: https://100Yuristov.com/cat/ugolovnoe-pravo/moschennichestvo-s-materinskim-kapitalom/

Мошенничества с материнским капиталом приобрели характер эпидемии

 

За время действия программы материнского (или семейного, так как получить его, в принципе, может и отец) капитала в Ростовской области сертификаты получили 123 тысячи семей. Об этом сообщает отделение пенсионного фонда России по Ростовской области.

Примерно треть семей (46,2 тысячи), используя сертификат, улучшили свои жилищные условия, пятая часть (23,6 тысячи) направили средства МСК на покупку, строительство или реконструкцию жилья без привлечения кредитов. Почти 2 тысячи семей Ростовской области оплатили обучение детей, и всего 16 владельцев сертификата перевели средства на накопительную часть своей будущей пенсии.

Вам будет интересно:  Просрочены кредиты

Примечательно, что перевод капитала в счёт будущей пенсии матери — самый непопулярный способ распорядиться сертификатом МСК: по всей стране так поступили только 1539 семей.

Также не особо популярно тратить эти средства на образование: только 63 тысячи российских семей решили распорядиться МСК подобным образом. А самым популярным способом использования материнского капитала по-прежнему остаётся улучшение жилищных условий.

Его выбирают 96% обладателей сертификатов, причём 67% из них — с привлечением кредитов.

Программа материнского капитала вызывала множество вопросов ещё на стадии её ввода. Недоверчивое государство решило ограничить цели, на которые можно пустить полученные от государства средства поддержки, а то пропьёт ведь народ! Таким образом, перечень дозволенного получился весьма скудным: жильё, учёба, пенсия.

Но переводить средства МСК на счёт пенсионного фонда как-то уж совсем рискованно: кто знает, что будет с нестабильной пенсионной системой России лет через 20-30? Может быть, такое понятие, как пенсия, вообще исчезнет? Слишком уж иллюзорная перспектива.

С образованием ребёнка тоже неясно: трудно представить, какое именно образование захочет получить малыш в момент, когда он ещё лежит в колыбели. Остаётся жильё. Вот жильё никому не помешает, только вот не всем, даже если удастся в дополнение к МСК получить кредит или ипотеку, оно доступно. И попробуй ещё её получи, эту ипотеку.

При этом в перечне того, на что можно потратить средства, нет таких пунктов, как ремонт жилища или подключение коммуникаций. Провести в дом канализацию, газ, сделать ремонт — чем не улучшение жилищных условий? Но — нельзя. Нельзя и купить машину, что, согласитесь, для семьи как минимум с двумя детьми неплохое подспорье.

Нельзя потратить МСК и на лечение, на покупку, например, инвалидной коляски, даже если ребёнку она необходима, на бытовую технику, на обучение родителей… В общем, перечислять, на что именно нельзя потратить капитал, можно бесконечно.

Вот и получается, что государство вроде как пытается помочь, а на деле толкает людей к мошенничеству. Мошенничества с материнским капиталом приобрели в России характер эпидемии.

Рассудив (и в чём-то их можно понять), что деньги от государства им, как ни крути, причитаются, даже если нет возможности их потратить на установленные государством цели, россияне готовы на многое. Схем обналичивания МСК много.

Наиболее распространённая схема — приобретение жилья, заведомо не пригодного для проживания, по завышенной стоимости. Как правило, инициаторами подобных махинаций выступают посредники, скупившие за бесценок ветхую недвижимость.

По взаимной договорённости рухлядь, приобретённая за 50-80 тысяч рублей, перепродаётся по фиктивному договору купли-продажи владельцу сертификата за 408,9 тысяч рублей (именно столько составляет МСК с 1 января 2013 года), а обналиченный таким образом материнский капитал, поступивший на счёт «продавца», делится между участниками схемы.

Вторая схема требует привлечения банка или микрофинансовой организации. Обладатель сертификата берет ипотечный кредит, равный сумме МСК, и покупает квартиру по фиктивному договору купли-продажи. После того как бюджетные деньги перечисляются на счёт кредитора для погашения ипотеки, они обналичиваются и делятся между мошенниками.

А особо циничные граждане (видимо, начитавшись «Мёртвых душ» Гоголя), чтобы получить средства МСК, даже заводили себе фальшивых детей, представляя фальшивые сведения об их рождении сначала в ЗАГС, а затем и в пенсионный фонд. Получив средства, мошенники с помощью МСК приобретали недвижимость, а затем перепродавали её.

Ещё одна схема — обналичивание МСК путём покупки жилья у родственника, носящего другую фамилию. Эта схема — одна из самых труднодоказуемых, и оспорить её сложно, особенно если в операции участвуют близкие родственники. После оформления сделки продавец получает от государства деньги, которые возвращает родственнику.

Подобные схемы используются всё чаще, сотни сделок уже признаны незаконными, и подобное мошенничество грозит не только потерей денег, но и наказанием в виде штрафа и лишения свободы на срок до шести лет. Правда, реальные сроки дают редко. Всё больше условно.

Так, в сентябре текущего года была осуждена жительница Ремонтненского района Ростовской области, которую обвиняли в хищении 320 тысяч рублей материнского капитала. Женщина заключила фиктивный договор купли-продажи недвижимости с хозяином дома. После этого местное управление пенсионного фонда перечислило на счёт продавца материнский капитал в сумме 374 тысячи рублей.

Из этой суммы владелец дома взял 50 тысяч, а остальные 324 тысячи передал матери двоих детей. Когда факт хищения вскрылся, женщина рассказала, что на обналиченные деньги она купила 50 овец для своего подсобного хозяйства. Женщину приговорили к двум годам условно с испытательным сроком на один год без штрафа и без ограничения свободы, а похищенные ею средства взыскали.

Конечно, далеко не все российские семьи, имеющие право на получение МСК, — мошенники. Многие действительно расходуют средства с пользой. Но мошенников тоже изрядное количество.

Может быть, многие из них и хотели бы потратить деньги на жильё, только вот ипотеки им не видать как своих ушей, потому что даже людям с высшим образованием и приличной работой, но средней зарплатой получить ипотеку непросто.

И ни для кого не секрет, что очень много многодетных семей, живущих за чертой бедности, потому что родители злоупотребляют соответствующими напитками и веществами и отродясь не работали. Но и им положен МСК. По закону.

А получить хоть часть средств они могут, только прибегнув к мошенничеству. И зачастую микрофинансовые организации, имеющие на обналичивании сертификатов свой неплохой процент, сами разыскивают таких граждан.

Последнее время всё чаще говорят о необходимости отмены МСК. Пока по федеральному закону для получения материнского капитала необходимо, чтобы ребёнок родился или был усыновлён до 31 декабря 2017 года. Что будет после 2017 года — решается. Мнения экспертов расходятся. Предлагают хотя бы частично выдавать МСК наличными, например на лечение.

Также высказывались предложения разрешить вкладывать средства в открытие своего бизнеса, что, скорее всего, будет не более популярно, чем пополнение накопительной части пенсии. Многие считают, что следует предоставить семьям возможность самим распоряжаться деньгами: дескать, государство помогло, а как ты помощью распорядился — дело твоё…

Министерство финансов же вообще настаивает на том, что с практикой выдачи МСК пора завязывать — рождаемость немного подняли, а средств в бюджете и так мало.

Если уж денег на всех не хватает, возможно, эффективным решением проблемы было бы давать МСК не всем. Отсечь тех, кто и без него прекрасно обойдётся. Например, Алла Пугачёва и Максим Галкин прекрасно смогут воспитать своих малышей без бюджетных 408 тысяч. Да и алкоголикам с наркоманами деньги вряд ли пойдут на пользу.

Выдавать МСК неблагополучным гражданам можно, например, при условии обязательного трудоустройства и прохождения лечения от пагубных зависимостей. Тех же, кто откажется, права на МСК лишить. Правда, непонятно, как именно определить уровень достатка, ниже которого «вам это уже не поможет», а выше которого «а вам-то зачем?».

Уже известно, что с 1 января 2014 года материнский капитал проиндексируют. Он увеличится на 20 тысяч рублей, до 429 тысяч.

Но основная проблема системы материнского капитала в том, что его жёсткие условия побуждают граждан России к мошенничеству, а её отмена помешает решить хоть часть проблем молодым благополучным семьям.

Так почему же правительство, постоянно критикуя им же разработанную систему материнского капитала, из года в год только индексирует выплаты, не пытаясь усовершенствовать саму систему?

Источник: http://www.donnews.ru/Moshennichestva-s-materinskim-kapitalom-probreli-harakter-epidemii_1166

Мошенничество с материнским капиталом! Последствия…

 

Для повышения рождаемости правительство России решило оказывать материальную помощь семьям – так называемый материнский капитал (МК), который выдается при рождении ребенка.

Вам будет интересно:  Коллекторы угрожают

Однако слишком жесткие рамки по его использованию раздражают очень многих.

Ведь воспользоваться деньгами можно только лишь для нескольких целей, и государству неважно, что вы именно сейчас имеете материальные проблемы и нуждаетесь в деньгах, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами.

Если вы тоже не готовы ждать, когда можно будет воспользоваться материнским капиталом, и думаете, как его обналичить, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, присвоение денег аферистами, повешение огромного долга перед государством – вот, с чем вы рискуете столкнуться, решив получить деньги в обход правил.

Масштабы афер с материнским капиталом

Из-за слишком жестких рамок по использованию материнского капитала, а также из-за жажды людей получить деньги здесь и сейчас по всей России появились сотни различных фирмочек и личностей, предлагающих незаконно обналичить сертификат. И очень многие из них берут не какой-то процент за свои услуги, а забирают всю сумму МК, оставляя владельцев материнского капитала ни с чем. Масштабы афер действительно поражают!

В 2013 году были задержаны аферисты, под началом которых работало 400 организаций, через которые обналичивался МК. Учитывая, что на то время размер материнского капитала составлял 408 тыс. рублей, мошенники смогли заработать более 10,5 млрд. рублей!

В 2017 году на Урале махинаторы обманули более 70 человек и присвоили себе более 20 млн рублей, используя схему с фальшивыми документами на приобретение недвижимости.

В Липецкой области злоумышленники смогли развести более 320 человек. Как выяснилось, действовали они не только в этом регионе, а в 250 городах России. Согласно подсчетам управления экономической безопасности, ущерб от их деятельности превысил 500 млн рублей.

Цифры впечатлили? Теперь задумайтесь о том, сколько людей было обмануто этими аферистами, если они смогли завладеть такими деньгами. А ведь они далеко не единственные, кто проворачивает такие схемы и присваивает себе чужие материнские капиталы.

Почему обналичивание материнского капитала незаконно?

Материнский капитал – средства федерального бюджета, выдаваемые для поддержки семей при рождении ребенка. Использовать их можно исключительно для следующих целей:

  • Для улучшения жилищных условий.
  • Для оплаты за обучение детей.
  • Для формирования накопительной пенсии матери.

Деньгами распоряжается Пенсионный фонд РФ, и любые операции могут проходить только безналичным путем. Наличные деньги на руки не выдаются. Согласно постановлению об использовании материнского капитала, любое иное использование средств незаконно.

И уж тем более обналичивание средств. За это полагается уголовная ответственность, как тому, на кого оформлен сертификат материнского капитала, так и тому, кто помогает с проведением незаконных операций для использования денег для личных нужд.

Тем не менее, полно различных фирм и лиц, готовых оказать услугу по обналичиванию материнского капитала. Причем все они заверяют, что их схемы вывода денег из Пенсионного фонда абсолютно легальны, а владелец материнского капитала не несет никакой ответственности. Вы наверняка видели их объявления.

Они повсюду — в интернете, в газетах и даже на столбах. Но хочу вас расстроить – все действия с материнским капиталом, если они не подходят под список назначений МК, нелегальны, а вы сильно рискуете.

Обратившись за подобными услугами, вы можете не только попасть под статью, но еще и лишиться абсолютно всех средств, если наткнетесь на мошенника, а их, увы, большинство.

Схемы обналичивания материнского капитала и последствия

Владельцам материнского капитала обычно предлагают всего несколько схем для получения наличных денег. Наиболее популярной является покупка аварийного или ветхого жилья, стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей, по завышенной цене. Все это проходит как «улучшение условий жилья».

Пенсионный фонд переводит деньги на счет продавца недвижимости, а их затем получают махинаторы и отдают клиенту. Второй способ несколько схож с предыдущим.

Человек берет ипотеку с использованием материнского капитала и по фиктивному договору купли-продажи приобретает квартиру, которая затем, после перевода средств Пенсионным фондом, возвращается «риелтору».

В итоге всех этих махинаций владелец материнского капитала действительно получает деньги, но уже в урезанном варианте. Около половины суммы уходит посредникам. Однако такой исход бывает достаточно редко.

Чаще всего мошенники оставляют все деньги себе. Таким вот образом пострадала Татьяна Петряева из Липецкой области, ставшая владелицей четверти ветхого дома, чья стоимость всего 40 тыс.

рублей, но при этом лишившаяся материнского капитала.

Да и не она одна стала потерпевшей из-за действий мошенников, которые процветают. Ведь стоит жертве обратиться в правоохранительные органы, как она сразу попадет под статью за попытки махинаций и обналичивания МК.

Вся ответственность за любые действия ляжет на нее, так как подобные фирмы по обналичиванию материнского капитала прикрываются договором, согласно которому они занимаются лишь сбором документов и к МК никакого отношения абсолютно не имеют.

Именно поэтому, из-за отсутствия боязни быть наказанным и из-за легкости заработка, обман с материнским капиталом происходит повсеместно по всей России и в невероятных масштабах.

Наказание за обналичивание материнского капитала

Вероятность того, что при обналичивании материнского капитала вы получите лишь небольшую часть денег либо и вовсе лишитесь всех средств – не единственный риск, на который вы подписываетесь, решая провернуть такую аферу.

Использование материнского капитала в иных целях, за исключением тех, для которых он предназначен, идет вразрез с законами Российской Федерации. Решив обналичить средства и потратить их на личные нужды, вы попадете под уголовную ответственность.

И вот какое наказание вас ожидает:

  • Условный срок, если МК был потрачен на приобретение недвижимости, но при этом были предоставлены ложные сведения о ней.
  • Штраф от 100 до 500 тыс., лишение свободы либо исправительные работы сроком до 5 лет, если владелец сертификата вступил в сговор с третьими лицами для проведения незаконных операций с материнским капиталом.
  • Лишение свободы и штраф в размере до 1 млн рублей за подстрекательство или обман других лиц, имеющих право на МК.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом весьма сурово, не находите ли? Так стоит ли рисковать? Мало того, что вы можете сесть в тюрьму и заплатить огромный штраф, так еще придется вернуть государству всю сумму в полном размере.

Кроме того, вы навсегда лишитесь в дальнейшем права воспользоваться материнским капиталом даже по назначению. Государство свято чтит свои интересы и наказывает тех, кто пытается идти про него.

Достаточно много случаев, когда люди были осуждены за попытку обналичить МК.

Например, жительница Малоархангельского района была осуждена на 2 года условно за то, что присвоила себе 200 тыс. материнского капитала.

Также ее обязали вернуть всю сумму в Пенсионный фонд и лишили права когда-либо в дальнейшем воспользоваться этими деньгами. Жительница Ростовской области мало того, что потеряла 50 тыс.

рублей при обналичивании материнского капитала и была обязана вернуть все деньги, получила 2 года с испытательным сроком в один год.

Возможно, деньги материнского капитала действительно могли бы стать хорошим подспорьем в вашей нынешней ситуации.

Да и в целом гораздо лучше иметь их сейчас на руках, чем иметь возможность использовать их только через черт знает сколько лет, особенно если учитывать, какие «финты» иногда выкидывает государство, как быстро обесцениваются сбережения.

Однако помните, что любые схемы по обналичиванию МК абсолютно нелегальны. Вы сразу же попадаете под уголовную ответственность и сильно рискуете получить срок и лишиться всех этих средств.

К тому же, неизвестно, действительно ли фирма, куда вы обратитесь, выдаст вам деньги или же заберет их себе и оставит вас ни с чем. В последнем случае вы не только лишитесь материнского капитала, но еще должны будете возместить всю сумму Пенсионному фонду. Может все-таки стоит подумать над тем, чтобы использовать эти средства законным путем, например, для расширения жилплощади?

Источник: http://loxotrona.net/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom/

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть