8(800)350-83-64

Мошенничество с кредитами

Помощь в получении кредита или как работают кредитные мошенники

Мошенничество с кредитами

Банк не хочет выдавать нужную сумму кредита или отказывает из-за плохой кредитной истории? Почему бы не поискать того, кто поможет решить проблему и посодействует в получении кредита? Ах, вы уже даже нашли такого человека? Не торопитесь! Там где деньги, там очень часто бывает обман…

Кредитные псевдоброкеры

В предыдущих статьях мы уже рассматривали схемы мошенничества, связанные с кредитами — как злоумышленники берут деньги на чужие паспорта, как микрофинансовые организации вгоняют людей в долги на сотни тысяч рублей. Однако там, где деньги, всегда имеется невероятное количество способов мошенничества. А кредиты – это огромные деньги… И здесь как никогда надо держать ухо востро.

В этой статье я хочу поднять тему о кредитных брокерах, которых развелось немеряно, как в сети, так и в оффлайне.

Они обещают помощь в получении кредита от банка на выгодных условиях, клятвенно заверяют, что благодаря их усилиям вы получите деньги, даже если у вас испорченная кредитная история, нужна очень крупная сумма, низкая зарплата или вы и вовсе безработный. Вот такие у них заманчивые объявления:

Почему бы и не обратиться к ним, если ситуация действительно тяжелая, срочно нужны деньги, а банк ставит в отказ? Вот только согласившись на их помощь, вы не только ничего не получите, но и лишитесь всех своих сбережений. Недавно на Украине прогремело дело, связанное вот с такими «брокерами».

На протяжении 3 лет, с 2015 по 2018 год работала небольшая преступная группа, которая развела более тысячи человек на общую сумму, превышающую 1 млн. гривен (2,2 млн рублей). Со словами «поможем получить кредит» злоумышленники вытягивали со своих жертв от 2 до 10 тыс. гривен (4,4-22 тыс. рублей).

Как вам такое? Вместо желаемой помощи люди отдавали свои кровные и все также оставались со своей проблемой.

Хочешь деньги? Дай деньги!

Они обещают честность и прозрачность сделки. Гарантируют легкое получение нужной суммы в кредит и под невысокие проценты. Уверяют, что отсутствие работы или плохая кредитная история совсем не проблема для займа… Мошенники знают, на что надавить, чтобы заинтересовать жертву обратиться к ним. Ну а дальше уже в ход идет дар убеждения.

У «клиента» выясняется, в чем состоит его проблема, уверяют, что смогут ее решить. Подробно рассказывается, в каком банке, под какие условия можно взять кредит, что для этого необходимо сделать.

Требуют документы, чтобы якобы проверить человека и убедиться в его платежеспособности, провести его через банковскую систему и оформить на него займ. Все вполне солидно, выглядит весьма правдоподобно и убедительно.

И вот, наконец-то, после долгой переписки «брокер» сообщает, что да, банк дал согласие и можно оформлять договор. Вот только перед тем, как его оформить и получить деньги, требуется вначале внести некоторую сумму за оказанную услугу в содействии займа.

Хотя нередко фигурируют и другие причины необходимости взноса. Надо заплатить за страховку, за исправление кредитной истории, за оформление документов, внести залог – причины мошенники находят самые разные.

И стоит вам только хоть раз оплатить, как с вас начнут тянуть деньги уже под другими предлогами, пока вы будете соображать, а не обманывают ли вас. При этом будут клятвенно заверять каждый раз, что это уже последний платеж, и вы вот-вот получите деньги. И, конечно, вас никто не обманывает! Как вы только могли такое подумать!

В итоге вместо содействия в получении кредита, человек только зря теряет время и остается без денег. Причем вытягивают вполне неплохие суммы – от 3 до 40 тыс. рублей. Ни кредита, ни собственных сбережений, да еще возможно и с долгом, если ради платежей брокеру деньги были взяты в долг у друзей или знакомых. А все из-за излишней доверчивости!

Как вычислить мошенника

Помните, реальный кредитный брокер может подобрать вам выгодную программу займа, поможет собрать и оформить все документы, будет сопровождать вас до получения кредита.

Вам будет интересно:  Способы избавиться от автокредита

Однако он вряд ли сможет добиться выдачи денег вам, если вы не работаете, имеете огромные долги, плохую кредитную историю. Именно мошенники утверждают, что могут помочь разрешить такие «мелочи» и добьются у банка оформления кредита.

Уже одно то, что в банках вам отказывают, а тут человек может помочь вам оформить кредит в них, должно насторожить вас.

Стоит соблюдать и другие меры предосторожности, если не хотите лишиться денег и заполучить новые проблемы. Не доверяйте непонятным личностям из соцсетей. Под аватаркой может скрываться кто угодно.

Вы точно уверены, что там Анастасия Николаевна, сотрудник банка? А вдруг там какой-нибудь безработный Петр Иваныч, попивающий пивко и красиво рассказывающий сказку о гарантиях и низких процентах кредита? Кто знает, кто там по ту сторону монитора. Лично же встретиться с вами не хотят…

Не стоит доверять и документам, и басням о «многолетнем опыте работы». Поищите отзывы на «брокера», перепроверьте через поиск картинок у гугла скрины бумаг. Скорее всего, вы обнаружите, что документы взяты с чужого сайта либо уже фигурируют в фактах о мошенничестве.

Самое главное – не ведитесь на требования внести оплату, как бы вам ее не аргументировали. Настаивайте на личной встрече в офисе. Вы удивитесь, но очень скоро вас кинут в черный список, вместо того чтобы договорится о встрече. Оно и понятно, офиса нет, ничего с вас не вытянуть, зачем тогда тратить время на вас? Зато вы, благодаря своей настойчивости, сохраните свои деньги.

Порой бывает, что деньги очень нужны.

Но даже в сложной ситуации стоит быть начеку и внимательно относиться ко всему, а не писать первому попавшемуся человеку, обещающему выбить для вас кредит на выгодных условиях, и уж тем более бездумно переводить ему деньги, только потому, что надо оплатить то, то, а еще это… Будьте аккуратны, не ведитесь на солидные аватары «брокеров» в соцсетях, требуйте личную встречу и договор. Вы ведь не настолько богаты, чтобы раздаривать свои деньги всяким мошенникам, не так ли?

Источник: http://loxotrona.net/pomoshh-v-poluchenii-kredita-ili-kak-rabotayut-kreditny-e-moshenniki/

Автокредит и мошенничество: нечестный заработок на доверчивых водителях

Несомненно, автокредит для многих стал единственной и выгодной возможностью приобрести новую хорошую машину. Однако столь крупная сделка привлекла внимание мошенников и тех, кто хочет обманным путём разбогатеть на продаже машины.

Нечестную игру могут вести и банки, и продавцы, и страховые компании, поэтому будущему автовладельцу стоит быть очень внимательным на всех этапах сделки. Мошенничество с кредитными авто для кого-то стало прибыльным бизнесом.

Как не стать потерпевшим от очередного обмана?

Схемы нечестных сделок при получении кредита

Автокредитное мошенничество появилось относительно недавно, но всё же уже разработано несколько нечестных схем, позволяющих втянуть покупателя в невыгодную сделку. Мошенничество при покупке кредитного автомобиля начинается для покупателя ещё при поиске банковской организации. Несколько способов выдачи нелегальных кредитов:

  • При поиске банка стоит обращаться только в проверенные организации, которые уже давно работают в данной сфере. В последнее время набирают популярность однодневные брокерские фирмы, которые распространяют в сети яркие заманчивые предложения: «Всего 2% годовых», «Оплата с отсрочкой», «Кредит по паспорту за 10 минут» и т. д. Подумайте, кому будут выгодны такие кредиты, если это действительно правда? Ни одна организация не станет работать себе в убыток. Такая точка продаж – мошенничество, в любом случае. Человек, подавая заявку на таком сайте, отправляет свои данные, а иногда и сканы документов неизвестно кому. Впоследствии он получает информацию, что в кредите отказано, а потом начинают поступать извещения о просрочке платежей.

Если человек обращается в суд, выясняется, что был заключён кредитный договор с поддельной подписью, а найти того, кто его составил, бывает очень сложно. Клиент в итоге остаётся без машины, а в кредитной истории остаётся пятно из-за просрочек. Мошенничество с кредитными автомобилями особенно популярно на вторичном рынке, если машины приобретаются не через салон.

  • Уже привычным стало банковское мошенничество с автокредитами, когда изначально клиенту называют низкую процентную ставку, а лишь потом он узнаёт о различных дополнительных комиссиях и платежах. Это взнос за рассмотрение заявки, открытие счёта, перечисление денег каждый месяц, штраф за досрочное погашение, оплата банковской ячейки и т. д. В итоге кредит оказывается даже дороже стандартного. Были случаи, когда то или иное условие в договоре печаталось незаметным мелким шрифтом серого цвета. Клиент не обращал на него внимания, а в итоге начинает скапливаться долг за ту или иную неоплаченную комиссию.

Переплата может в итоге достигнуть половины всей стоимости. Мошенничество с продажей автомобиля по кредиту чаще встречается в небольших банках, которые лишь недавно начали свою работу.

Вам будет интересно:  Как погасить микрозайм, если нет денег

Обман покупателя при выборе машины

Мошенничества с кредитными автомашинами распространены и на авторынках и иных точках продаж. Цель продавца – любой ценой заключить сделку, поэтому покупателя вполне могут просто засыпать похвалами в адрес автомобиля.

Впоследствии выяснится, что машина была наспех восстановлена после крупной аварии, и её придётся постоянно ремонтировать. Кредит при этом всё равно выплачивать придётся.

В худшем случае она числится в угоне или уже была куплена в кредит.

Дальше работает следующая схема:

  1. Доверчивый покупатель дёшево приобретает автомобиль, оформляя на него кредит в банке. При этом он забывает спросить оригинал ПТС и проверить авто на предмет нахождения в залоге.
  2. Продавец с лёгкой душой перестаёт выплачивать взносы. Банк ищет должника и оформляет автомобиль в розыск.
  3. Нового владельца останавливают на посту ДПС, и имущество арестовывается. Дальше придётся либо попрощаться с машиной, либо выплачивать одновременно два кредита: и свой, и чужой.

На продавца в этом случае можно подать в суд, но чаще найти его не представляется возможным. Судебный процесс может тянуться долго, и деньги при этом не вернуть. Покупка кредитного авто у владельца – мошенничество, которого можно легко избежать.

Каждый автомобиль должен иметь паспорт – ПТС, в котором указываются данные прежнего владельца. На период выплаты кредита он обычно хранится в банке, и если у продавца документа нет, это повод отказаться от сделки. Подозрительным должен показаться и дубликат, даже если владелец уверяет, что оригинал был утерян.

Мошенничество с кредитными машинами приносит большой доход, поэтому количество жуликов в этой сфере не уменьшается.

Обман банка при получении кредита

Многие заёмщики тоже не склонны честно возвращать займы, поэтому банки неслучайно предъявляют к клиентам столь высокие требования. Распространённой оказалась афера, при которой кредит получается на подставное лицо. Им обычно становится какой-либо бомж или пьяница, с которого потом банк всё равно ничего не сможет получить.

На кредитные автомобили мошенничество может осуществляться следующим образом: займ оформляется на краденый паспорт, после чего совершается мнимая сделка. Деньги попадают в руки злоумышленников, а владельцу паспорта придётся расплачиваться. Поможет только обращение в суд.

Чаще всего мошенничества, связанного с кредитными машинами, можно избежать, приобретайте машину, даже подержанную, в салоне или только у хорошо знакомого надёжного продавца. Будьте очень внимательны при оформлении всех документов и не доверяйте свои личные данные посторонним лицам. Внимательнейшим образом осмотрите сам автомобиль. Даже столь простые действия снижают риск участия в нечестной сделке.Требуется включить JavaScript или обновить плеер!Рекомендуемые записи по схожей теме:

Источник: http://eavtokredit.ru/page/avtokredit-i-moshennichestvo-nechestnyj-zarabotok-na-doverchivyh-voditeljah

Дополнительно

Кредиты наличными: посредники и мошенники

За определённую плату он помогает вам подобрать выгодную программу кредитования, собрать весь пакет документов, заполнить анкету, получить займ на самых выгодных условиях, минимизировать риск отказа в получении кредита. Кредитные брокеры предлагают продукты банков-партнёров. При этом ассортимент предложений довольно разнообразен, как правило, они не лоббируют интересы одной кредитной организации.

В итоге, сначала 1000 на документы, потом банк по легенде требует поручителя +1500, возможна также выписка из НБКИ +800 (у меня последнее не просил, просто стал пропадать, не отвечать на звонки и сообщения).

В итоге, я нашла 6-х людей, кто уже попался на данную удочку, я жду своего «кредита» месяц, еще трое 3 недели, девушка (у которой, кстати больной неходячий ребенок) ГОД! отмазки всяческие — сб-шники тянут, заявка в экономическом отделе, у банков забирают лицензию.

Кредитные мошенники

Чтобы «липовый» кредит был оформлен, в сговоре с мошенниками должен находиться сотрудник финансового учреждения, иначе такой подлог не получится.

Еще одним видом мошенничества считается предоставление документов, которые подтверждают фиктивную или естественную смерть. Но на сегодняшний день такой обман не пройдет, так как банки переносят задолженность умерших заемщиков родственникам .

Появление рынка мошенников и незаконное получение кредитов обусловлено обширным распространением кредитования.

Мошенничество при оформлении кредитов

Бесполезно объяснять звонящим людям, что кредит не оформлялся и гражданин не имеет никаких договорных отношений с банком, потому что они всё также будут продолжать звонить и требовать оплатить кредит .

Для начала необходимо уточнить, представители какого банка совершают систематические звонки и обратиться в это отделение банка для уточнения возникшей неприятной ситуации.

Одна из причин подобных звонков может быть как неверно указанная кем-то информация при оформлении кредитного договора, либо намеренное уклонение от оплаты с указанием чужого номера телефона для ограждения себя от ненужных звонков.

Другой причиной может служить вариант, когда где–то оставленная ксерокопия паспортных данных попала в руки мошенников, и они использовали это документ для оформления кредита через своих посредников, работающих в банке за определённое вознаграждение.

Вам будет интересно:  Ответственность поручителя по кредиту

Мы рассмотрим основные виды помощи в получении банковских кредитов . Компании, сотрудники которых повсеместно расклеивают объявления со словами «Деньги. Быстро…», стараются ничем себя не выдать.

В информации нет ни адреса, ни названия организации, ни стационарного номера. Номер лицензии на оказание подобных услуг тоже отсутствует.

Что же ждет человека, который отчаялся бегать по банкам для получения кредита.

Что делать, если мошенники оформили на вас кредит

Под видом оформления дисконтной карты оформляется кредитная . К человеку в торговом центре подходит якобы промоутер и предлагает бесплатно оформить дисконтную карту того или иного магазина.

Как правило, для оформления этой карты потребителя просят заполнить анкету, в которой он должен указать Ф. И. О.

адрес проживания, номер телефона и — что нетипично для условий получения дисконтной карты — паспортные данные.

Мошенничество с кредитами по утерянному паспорту

Существует много схем, которые используют мошенники для реализации своих планов. Для их осуществления мошеннику достаточно иметь чужой паспорт, явится в финансовое учреждение, и оформить займ. Люди с особой бережностью относятся к сохранности своих документов, но все-таки случаи потерь и краж документов происходят не редко.

Мошенники будут рады найденному паспорту, ведь этот документ дает им возможность оформления сразу нескольких кредитов на лицо, его потерявшее.

Основные способы мошенничества в кредитной сфере

Во-вторых, небывалый рост мошенничества в кредитной сфере обуславливает и растущая конкуренция среди банков и иных кредитных организаций, многие из которых готовы бороться буквально за каждого клиента.

И именно для того, чтобы не попасть в ловушку кредитных мошенников,нужно знать основные способы мошенничества, распространенные в кредитной сфере.

Отдельно хочется сказать, что мошенникам интересны те клиенты, которые планируют оформить кредит от 300000 рублей.

Что делать, если мошенники оформили кредит на ваш паспорт

В таком случае будет проще доказать, что по вашему паспорту получил кредит кто-то другой.

Если же у вас не было времени своевременно уведомить соответствующие органы о том, что вы лишились паспорта, то доказать, что этот кредит брали не вы, будет сложнее. Хотя и реально.

По копии паспорта можно также оформить кредит. И получить такую копию можно несколькими способами. Один из них – привлечение к мошенничеству сотрудников банка.

Схемы мошенничества при оформлении кредита, используемые недобросовестными «брокерами»

Самый простой способ отъема денег у населения это предоплата за помощь в получении кредита . Этим часто грешат брокеры-физики.

Зачастую после получения предоплаты вся работа по клиенту прекращается, и через некоторое время ему сообщают об отказе в получении кредита. Причин отказа по вине клиента можно придумать бесконечное множество, чем и пользуются недобросовестные помощники.

Следующая схема мошенничества несколько изощренней в реализации, и клиенту грозит большими, чем в предыдущем случае, финансовыми потерями.

начнутся проблемы с банком, который будет именно у него требовать возврата кредита. В случаях утери паспорта (либо другого документа, удостоверяющего личность — пенсионное удостоверение, водительское удостоверение и т.п.), необходимо сразу же обратиться в органы внутренних дел с соответствующим заявлением.

При чем, чем раньше Вы это сделаете, тем лучше для Вас.

Даже если на Ваше имя мошенники и оформят кредит, когда банк будет требовать от Вас возврата кредита, Вы сможете предоставить справку органов внутренних дел об утере паспорта, из которой будет видно, что в тот момент, когда на Ваше имя оформляли кредит, паспорт был уже Вами утерян.

Предупрежден – значит вооружен! Так как мошенники оформляют кредиты таким образом, чтобы жертва ничего не заподозрила? Примером может служить распространенная афера с подставной дисконтной картой.

Вместо дисконтной карты реализуется оформление совсем другой – кредитной.

Это происходит следующим образом: обманутый сталкивается в торговом центре с мошенником, представляющимся промоутером, который предлагает совершенно бесплатно провести оформление так называемой дисконтной карты, относящейся к определенному магазину.

А потом, после оформления кредита, банк перечисляет оставшуюся часть средств на счет продавца. При этом товар, купленный в кредит, находится в залоге у банка до момента полного погашения кредита. Чтобы оформить кредит, клиент должен оформить заявку и предоставить пакет документов в соответствии с требованиями банка.

Как правило, это гражданский паспорт (некоторые банки требуют еще один документ, удостоверяющий личность) и документы о доходах за полгода.

Источник: http://cnk-nalog.ru/moshennichestvo-s-oformleniem-kredita-71261/

Поделиться:
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

×
Рекомендуем посмотреть