Аферы с материнским капиталом

Содержание
  1. Мошенничество с материнским капиталом и ипотекой
  2. Ответственность за неправомерное использование сертификата
  3. Схемы обмана
  4. Использование маткапитала в ипотеке в 2018 году
  5. Отвечает специалист
  6. Мошенничество с материнским капиталом! Последствия…
  7. Масштабы афер с материнским капиталом
  8. Схемы обналичивания материнского капитала и последствия
  9. Наказание за обналичивание материнского капитала
  10. Уголовная ответственность за мошенничество с материнским капиталом
  11. Что такое материнский капитал?
  12. На какие нужды можно использовать?
  13. Запрещенные способы реализации средств
  14. Распространенные схемы
  15. Обналичивание
  16. Получение третьими лицами
  17. Ипотечный договор
  18. Аферы с участием должностных лиц
  19. Уголовная ответственность за совершенное деяние
  20. Как защитить себя от обмана?
  21. Судебная практика
  22. Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана
  23. Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом
  24. Виды мошенничества
  25. Куда обратиться за помощью
  26. Законодательная база
  27. Как обезопасить себя
  28. Определяем уголовную ответственность за мошенничество с материнским капиталом по статье УК РФ 159.2
  29. Что подразумевается под этим понятием?
  30. Получение сертификата лицами, не имеющими на это права
  31. Мнимая сделка с родственниками
  32. Обналичивание через микрофинансовые организации
  33. Фиктивный ипотечный кредит
  34. Состав преступления
  35. Ответственность
  36. Что делать и куда обращаться, если был выявлен факт мошенничества в сфере выплат с мат.капиталом?

Мошенничество с материнским капиталом и ипотекой

Аферы с материнским капиталом
С 2007 года миллионы российских семей с помощью государственной субсидии смогли улучшить свои жилищные условия.

Программа материнского капитала должна была завершиться в 2016 году. Многие депутаты в 2013-2014 годах высказывались против продления проекта, в том числе из-за многочисленных случаев мошенничества с обналичиванием сертификатов через серые схемы.

При этом маткапитал — эффективный инструмент демографической политики. На данный момент выдача сертификатов продлена до 2021 года, при этом появилась возможность получить выплаты наличными от суммы субсидии. Очевидно, что пожелания родителей были учтены при введении новых условий. Сейчас можно получить деньги на оплату детсада, что важно для мам с двумя и более детьми.

Почему семья не может использовать средства маткапитала по своему разумению? Этот вопрос задают многие россияне с разными доходами во всех регионах страны. Важный момент: сертификат нельзя единовременно обналичить законным способом. Материнский капитал является целевым, на него не получится купить машину или дачу. Хотя и такое предложение выдвигали некоторые общественные деятели.

Рынок услуг всегда готов — на любой спрос найдется предложение. Желание семей обналичить сертификаты МСК породил целую плеяду жуликов и несколько видов мошеннических схем. В итоге семьи остаются без сертификата, денег и жилья. А черные риелторы продолжают искать неблагополучных жертв.

Ответственность за неправомерное использование сертификата

Если владелец сертификата не хочет понести уголовную ответственность, ему нельзя совершать следующие действия:

  • при подаче заявления на получение сертификата запрещено предоставлять заведомо ложные сведения. В Омске работала такая схема: местные цыгане брали младенца у родственников или соседей, шли в ЗАГС, регистрировали фальшивое рождение малыша. Поскольку домашние роды — не новость, и подтвердить факт рождения может любой, проблем в ЗАГСе не возникало. Далее со свидетельством о рождении цыганка направлялась в ПФР, получала сертификат;
  • запрещено скрывать от Пенсионного фонда информацию, которая аннулирует действие сертификата. Пример: если ребенок родился мертвым, маткапитал не выдается — нет свидетельства о рождении. А вот если младенец умер на первой неделе жизни, право на получение субсидии остается. Другая ситуация: сокрытие сведений о лишении родительских прав на первого ребенка. В таком случае материнский капитал родителям не положен;
  • запрещено предъявлять фальшивые документы при подаче заявления в ПФР — поддельное свидетельство о рождении приведет мать на скамью подсудимых;
  • запрещено прибегать к помощи третьих лиц в обналичивании средств по сертификату. Если вы увидели в интернете, соцсетях или на столбе объявление фирмы, которая выдает деньги в обмен на сертификат, смело сообщайте о нарушителях в полицию;
  • запрещено умышленно изменять стоимость жилья в договоре купли-продажи для обналичивания сертификата

Статья 159.2 УК РФ предусматривает наказание за все перечисленные действия. Чем больше лиц участвует в проворачивании незаконных махинаций, тем строже суд. Вывод один — поиск обходных путей для получения живых денег по сертификату заканчивается плохо.

Порой обладатели сертификатов хотят приобрести жилье в ипотеку с помощью средств капитала по закону, но все равно становятся жертвами злоумышленников. Для защиты от таких ситуаций необходима осведомленность и внимательность. Рассмотрим несколько реальных вариантов мошенничества с материнским сертификатом, которые актуальны и в 2018 году.

Схемы обмана

В нескольких уральских городах, начиная с 2009 года, группа организованных преступников под видом агентства недвижимости отбирала у молодых матерей и социально незащищенных семей сертификаты. Жертвами становились бедные граждане, часто без собственного жилья и стабильного заработка. Обман происходил по такому алгоритму:

  1. Мать обращалась в агентство недвижимости с целью купить какое-нибудь жилье. Дохода клиента для оформления обычной ипотеки не хватало, сотрудник фирмы предлагал простой выход — взять кредит под материнский капитал.
  2. Из-за юридической неграмотности клиент подписывал документы без досконального чтения и проверки. Обман состоял в том, что по договору клиент брал кредит под средства капитала, хотя по факту денег не выдавали. Сотрудники агентства забалтывали жертву и быстрее вселяли в новое жилье.
  3. Клиент «фирмы» приобретал по договору купли-продажи недорогую квартиру или дом. Деньги на свой счет продавец квартиры ожидал через пару месяцев — после того, как их перечислит ПФР. Когда средства не поступали, владелец жилья выселял семью на улицу
  4. Далее через суд продавец возвращал себе право собственности на основании того, что деньги так и не поступили.
  5. Семья оставалась без недвижимости и без сертификата, без возможности наказать мошенников — на руках имелся только фиктивный договор.

Копейск, Курган, Тюменская, Свердловская, Саратовская области — черные риелторы успели обработать многие российские семьи. Средства, которые они обманным путем получили у матерей, исчисляются десятками миллионов рублей. В итоге мошенники предстали перед судом, но вряд ли все их жертвы смогут вернуть утраченные средства МСК.

Есть еще один похожий способ выманить у матери сертификат. риелторы предлагают взять ипотеку в дружественном банке. По доверенности агент недвижимости предъявляет в Пенсионном фонде фиктивный договор купли-продажи квартиры с использованием маткапитала. ПФР перечисляет деньги на счет «продавца».

В конце мать может получить меньше половины от суммы капитала. При этом есть опасность остаться без жилья и с непогашенным кредитом.

Если вы чувствуете сомнения относительно правомерности действий вашего представителя при сделке с использованием МСК, не спешите ставить свою подпись на договоре. Обратитесь к опытному юристу или специалисту по ипотеке, чтобы не стать жертвой мошенников. Поищите информацию в социальных сетях — есть целые группы, где обманутые матери делятся своими грустными историями.

Другой вариант — когда семья намеренно пытается выманить деньги из ПФР по-серому. Для обналичивания сертификата часто используется покупка жилья у родственников и завышение цены недвижимости. В первом случае сделка купли-продажи мнимая, и доказать ее незаконность непросто. Что касается завышения цены, здесь многое зависит от тщательности проверок в самом региональном отделении ПФР.

Иногда семьи покупают участки с ветхими или сгоревшими домами, чтобы после проведения сделки получить от продавца наличные. Этот способ опасен для самих владельцев МСК, ведь продавец легко может оказаться нечистым на руку и оставить семью без денег.

Если факт неправомерных действий по обналичиванию МСК раскрывается, наступают последствия:

  • лицо, неправомерно распорядившееся государственными средствами, обязано вернуть сумму по сертификату в полном объеме;
  • судимость по статье «Мошенничество в особо крупном размере» — не лучшая рекомендация для будущих работодателей. Да и детям рассказывать о сути дела будет неудобно;
  • максимальный срок при мошенничестве с МСК — 10 лет;
  • судьи обычно назначают условный срок по таким делам. Это лучше, чем сидеть за решеткой, но свобода действий все равно ограничена.

Государство следит за тем, чтобы целевые субсидии расходовались по закону. Не всегда дела доходят до суда, но надеяться на безнаказанность по меньшей мере безответственно со стороны родителей.

Использование маткапитала в ипотеке в 2018 году

Государственная помощь играет большую роль в благополучии граждан. В 2018 году размер материнского капитала составляет 505 тысяч рублей. В Санкт-Петербурге эту сумму можно использовать для погашения части ипотечного кредита на жилье.

Чаще всего семьи так и делают — ведь пока малыш подрастет и мама вернется на работу, улучшение жилищных условий станет хорошим подспорьем для семьи. Как показывает практика, следует внимательно относиться к репутации фирм и агентств. Мошеннические схемы в 2018 году не исчезли, поэтому обладатель сертификата должен быть начеку.

В агентство «Ипотекарь» часто обращаются родители с материнскими сертификатами. Для них всегда есть особые условия и скидки от застройщиков и банков. Важно помнить, что новые предложения появляются каждый день.

Если вы планируете использовать МСК для покупки жилья в ипотеку и ищите выгоду, проще всего лично встретиться с сотрудником «Ипотекаря». Так вы больше узнаете о спецпредложениях и оцените разные возможности.

В завершение разговора о мошенничестве с материнским сертификатами мы задали сотруднику компании «Ипотекарь» несколько важных вопросов по этой теме.

Отвечает специалист

1) Сколько времени проходит с момента заключения договора ипотеки до поступления на счет кредитора средств материнского капитала?

После регистрации прав собственности и залога в силу закона необходимо написать заявление в банк о предоставлении документов для Пенсионного фонда. Банк собирает эти документы 5-7 рабочих дней и выдает их клиенту.

После чего клиент должен пойти в Пенсионный фонд и сдать эти документы для перечисления денежных средств со счета материнского капитала на ипотечный счет в частичное досрочное погашение.

По закону — после посещения ПФ в срок до 10 дней, а по практике — деньги переводятся до 2-х месяцев.

2) Если подписан договор, но деньги от ПФР еще не поступили на счет организации, можно ли расторгнуть сделку по купле-продаже или ипотеке и заморозить маткапитал? Как это следует сделать?

Банк закладывает срок на перевод материнского капитала до 6 месяцев, и если в этот срок не будут перечислены денежные средства, то банк вправе расторгнуть договор ипотеки, но не купли-продажи, т.к.

продавец получил все денежные средства. Банк при сделке с маткапиталом выдает денег на сумму маткапитала больше, таким образом банк берет на себя риски «обналички».

Пенсионный фонд всегда переводит деньги кредитору.

Если это сделка за наличный расчет с использованием маткапитала, то лучше всего использовать программу «Ипотека на сумму материнского капитала». Банк проверяет юридическую чистоту объекта недвижимости и дает сумму маткапитала на 3 месяца под минимальный процент, соответственно как только Пенсионный фонд переводит деньги, ипотека закрывается.

Если продавцы и покупатели не хотят использовать вышеуказанные схемы, а продавцы хотят подождать маткапитал на свой счет, то они могут столкнуться с невыплатой. Т.к.

такие сделки в зоне риска (обналичка маткапитала), юридическая чистота будет проверяться юристами Пенсионного фонда, и к таким сделкам относятся с пристрастием.

В итоге либо расторжение договора, что крайне проблематично, либо кредит наличными (если дадут)

3) Есть мнение, что опасно покупать за наличные или в ипотеку квартиру, в приобретении которой ранее был задействован маткапитал. Якобы в дальнейшем могут быть сложности с органами опеки. Так ли это?

Вам будет интересно:  Хищение электроэнергии

Если при покупке используется материнский капитал, то после всех взаиморасчетов с банком клиент должен выделить доли тем детям, при рождении которых был выдан сертификат на маткапитал. Но не все это делают, просто забыв об этом условии. В дальнейшем такие нерадивые собственники не смогут продать квартиру, т.к. в договоре купли-продажи прописаны средства материнского капитала.

Еще есть особо ответственные граждане, которые после выплаты ипотеки бегут в Росреестр и выделяют всем одинаковые доли, например если квартира 60 кв.

м, то делят на каждого из родителей и детей по 1/4 на каждого, таким образом получается, что на ребенка по 15 кв. м.

В будущем, чтобы продать эту квартиру, надо подобрать встречную квартиру, которая будет больше, и согласовать эту покупку с органами опеки, что детей не ущемляют в правах. И так до наступления совершеннолетия.

Своим клиентам, которые покупают квартиры или дома с использованием маткапитала, мы советуем выделить минимальные доли в соответствии с рыночной ценой. Например, квартира 60 кв. м стоит 6 000 000 — 100 000 за кв.

м, материнский капитал 453 026, это по 2,5 кв. м на каждого ребенка. И если родители в будущем захотят разменять квартиру на 2 однокомнатные или купить дом, то органы опеки будут только за, т.к.

это улучшение жилищных условий.

Источник: http://ipotekar.com/articles/gosudarstvennaja_podderzhka_ipoteki/p608-moshennichestvo_s_materinskim_kapitalom_i_ipotekoj/

Мошенничество с материнским капиталом! Последствия…

Аферы с материнским капиталом

Для повышения рождаемости правительство России решило оказывать материальную помощь семьям – так называемый материнский капитал (МК), который выдается при рождении ребенка.

Однако слишком жесткие рамки по его использованию раздражают очень многих.

Ведь воспользоваться деньгами можно только лишь для нескольких целей, и государству неважно, что вы именно сейчас имеете материальные проблемы и нуждаетесь в деньгах, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами.

Если вы тоже не готовы ждать, когда можно будет воспользоваться материнским капиталом, и думаете, как его обналичить, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, присвоение денег аферистами, повешение огромного долга перед государством – вот, с чем вы рискуете столкнуться, решив получить деньги в обход правил.

Масштабы афер с материнским капиталом

Из-за слишком жестких рамок по использованию материнского капитала, а также из-за жажды людей получить деньги здесь и сейчас по всей России появились сотни различных фирмочек и личностей, предлагающих незаконно обналичить сертификат. И очень многие из них берут не какой-то процент за свои услуги, а забирают всю сумму МК, оставляя владельцев материнского капитала ни с чем. Масштабы афер действительно поражают!

В 2013 году были задержаны аферисты, под началом которых работало 400 организаций, через которые обналичивался МК. Учитывая, что на то время размер материнского капитала составлял 408 тыс. рублей, мошенники смогли заработать более 10,5 млрд. рублей!

В 2016 году на Урале махинаторы обманули более 70 человек и присвоили себе более 20 млн рублей, используя схему с фальшивыми документами на приобретение недвижимости.

В Липецкой области злоумышленники смогли развести более 320 человек. Как выяснилось, действовали они не только в этом регионе, а в 250 городах России. Согласно подсчетам управления экономической безопасности, ущерб от их деятельности превысил 500 млн рублей.

Цифры впечатлили? Теперь задумайтесь о том, сколько людей было обмануто этими аферистами, если они смогли завладеть такими деньгами. А ведь они далеко не единственные, кто проворачивает такие схемы и присваивает себе чужие материнские капиталы.

Почему обналичивание материнского капитала незаконно?

Материнский капитал – средства федерального бюджета, выдаваемые для поддержки семей при рождении ребенка. Использовать их можно исключительно для следующих целей:

  • Для улучшения жилищных условий.
  • Для оплаты за обучение детей.
  • Для формирования накопительной пенсии матери.

Деньгами распоряжается Пенсионный фонд РФ, и любые операции могут проходить только безналичным путем. Наличные деньги на руки не выдаются. Согласно постановлению об использовании материнского капитала, любое иное использование средств незаконно.

И уж тем более обналичивание средств. За это полагается уголовная ответственность, как тому, на кого оформлен сертификат материнского капитала, так и тому, кто помогает с проведением незаконных операций для использования денег для личных нужд.

Тем не менее, полно различных фирм и лиц, готовых оказать услугу по обналичиванию материнского капитала. Причем все они заверяют, что их схемы вывода денег из Пенсионного фонда абсолютно легальны, а владелец материнского капитала не несет никакой ответственности. Вы наверняка видели их объявления.

Они повсюду — в интернете, в газетах и даже на столбах. Но хочу вас расстроить – все действия с материнским капиталом, если они не подходят под список назначений МК, нелегальны, а вы сильно рискуете.

Обратившись за подобными услугами, вы можете не только попасть под статью, но еще и лишиться абсолютно всех средств, если наткнетесь на мошенника, а их, увы, большинство.

Схемы обналичивания материнского капитала и последствия

Владельцам материнского капитала обычно предлагают всего несколько схем для получения наличных денег. Наиболее популярной является покупка аварийного или ветхого жилья, стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей, по завышенной цене. Все это проходит как «улучшение условий жилья».

Пенсионный фонд переводит деньги на счет продавца недвижимости, а их затем получают махинаторы и отдают клиенту. Второй способ несколько схож с предыдущим.

Человек берет ипотеку с использованием материнского капитала и по фиктивному договору купли-продажи приобретает квартиру, которая затем, после перевода средств Пенсионным фондом, возвращается «риелтору».

В итоге всех этих махинаций владелец материнского капитала действительно получает деньги, но уже в урезанном варианте. Около половины суммы уходит посредникам. Однако такой исход бывает достаточно редко.

Чаще всего мошенники оставляют все деньги себе. Таким вот образом пострадала Татьяна Петряева из Липецкой области, ставшая владелицей четверти ветхого дома, чья стоимость всего 40 тыс.

рублей, но при этом лишившаяся материнского капитала.

Да и не она одна стала потерпевшей из-за действий мошенников, которые процветают. Ведь стоит жертве обратиться в правоохранительные органы, как она сразу попадет под статью за попытки махинаций и обналичивания МК.

Вся ответственность за любые действия ляжет на нее, так как подобные фирмы по обналичиванию материнского капитала прикрываются договором, согласно которому они занимаются лишь сбором документов и к МК никакого отношения абсолютно не имеют.

Именно поэтому, из-за отсутствия боязни быть наказанным и из-за легкости заработка, обман с материнским капиталом происходит повсеместно по всей России и в невероятных масштабах.

Наказание за обналичивание материнского капитала

Вероятность того, что при обналичивании материнского капитала вы получите лишь небольшую часть денег либо и вовсе лишитесь всех средств – не единственный риск, на который вы подписываетесь, решая провернуть такую аферу.

Использование материнского капитала в иных целях, за исключением тех, для которых он предназначен, идет вразрез с законами Российской Федерации. Решив обналичить средства и потратить их на личные нужды, вы попадете под уголовную ответственность.

И вот какое наказание вас ожидает:

  • Условный срок, если МК был потрачен на приобретение недвижимости, но при этом были предоставлены ложные сведения о ней.
  • Штраф от 100 до 500 тыс., лишение свободы либо исправительные работы сроком до 5 лет, если владелец сертификата вступил в сговор с третьими лицами для проведения незаконных операций с материнским капиталом.
  • Лишение свободы и штраф в размере до 1 млн рублей за подстрекательство или обман других лиц, имеющих право на МК.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом весьма сурово, не находите ли? Так стоит ли рисковать? Мало того, что вы можете сесть в тюрьму и заплатить огромный штраф, так еще придется вернуть государству всю сумму в полном размере.

Кроме того, вы навсегда лишитесь в дальнейшем права воспользоваться материнским капиталом даже по назначению. Государство свято чтит свои интересы и наказывает тех, кто пытается идти про него.

Достаточно много случаев, когда люди были осуждены за попытку обналичить МК.

Например, жительница Малоархангельского района была осуждена на 2 года условно за то, что присвоила себе 200 тыс. материнского капитала.

Также ее обязали вернуть всю сумму в Пенсионный фонд и лишили права когда-либо в дальнейшем воспользоваться этими деньгами. Жительница Ростовской области мало того, что потеряла 50 тыс.

рублей при обналичивании материнского капитала и была обязана вернуть все деньги, получила 2 года с испытательным сроком в один год.

Возможно, деньги материнского капитала действительно могли бы стать хорошим подспорьем в вашей нынешней ситуации.

Да и в целом гораздо лучше иметь их сейчас на руках, чем иметь возможность использовать их только через черт знает сколько лет, особенно если учитывать, какие «финты» иногда выкидывает государство, как быстро обесцениваются сбережения.

Однако помните, что любые схемы по обналичиванию МК абсолютно нелегальны. Вы сразу же попадаете под уголовную ответственность и сильно рискуете получить срок и лишиться всех этих средств.

К тому же, неизвестно, действительно ли фирма, куда вы обратитесь, выдаст вам деньги или же заберет их себе и оставит вас ни с чем. В последнем случае вы не только лишитесь материнского капитала, но еще должны будете возместить всю сумму Пенсионному фонду. Может все-таки стоит подумать над тем, чтобы использовать эти средства законным путем, например, для расширения жилплощади?

Источник: https://loxotrona.net/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom/

Уголовная ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Аферы с материнским капиталом

В последнее время демографическая ситуация в стране остается напряженной, поэтому государство всеми возможными способами старается оказать поддержку многодетным семьям.

Одним из таких способов является выплата материнского капитала семьям, имеющим 2 и более детей.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – звоните по телефонам бесплатной консультации:

Программа существует на протяжении долгого времени, в течении которого многие семьи уже успели им воспользоваться. Сумма выплат возрастает с каждым годом, и на сегодняшний день является довольно внушительной.

Однако, потратить эти деньги можно далеко не на все. В связи с этим участились случаи мошенничества с использованием материнского капитала.

Как доказать факт мошенничества? Узнайте об этом из нашей статьи.

Что такое материнский капитал?

Материнский капитал представляет собой государственные выплаты семьям за рождение 2-го и последующих детей.

Социальная программа вступила в силу с 1 января 2007 года и действует и по сей день.

Размер выплат регулярно увеличивают, и если в самом начале действия программы он составлял порядка 250 тыс. руб., то на сегодняшний день эта цифра достигает уже 453 тыс. руб.

Вам будет интересно:  Незаконная предпринимательская деятельность – виды наказания

Материнский капитал причитается семьям, имеющим гражданство РФ, родившие второго, третьего и последующих детей (деньги выплачиваются за каждого рожденного или усыновленного ребенка).

На какие нужды можно использовать?

Денежные средства, предусмотренные в рамках социальной программы, можно потратить далеко не на все нужды.

Особенностью социальной программы является то, что денежные средства не выдаются сразу родителям на руки, их можно потратить только на образование или лечение детей, улучшение жилищных условий, в которых находится семья, либо на пенсию матери.

Если предполагается использование денежных средств на ребенка, использовать их можно на любого ребенка, в том числе и на первенца, за которого по закону выплата материнского капитала не предусмотрена.

Существует перечень законодательно разрешенных способов реализации материнского капитала. Это:

  1. Погашение ипотечного кредита, взятого еще до появления ребенка на свет.
  2. Улучшение жилищных условий семьи (например, капитальный ремонт имеющегося жилого помещения, либо покупка нового жилища).
  3. Приобретение участка и строительство жилого дома, предназначенного для проживания семьи.
  4. Оплата образования ребенка и его проживания во время периода обучения.
  5. Оплата детского сада ребенка и иных общеобразовательных учреждений.
  6. Направление денежных средств в Пенсионный Фонд для последующего формирования пенсии матери.
  7. Ежемесячные выплаты семье (данный метод реализации является новым, разрешенным только начиная с 2018 г.).

О видах мошенничества в сфере страхования читайте здесь.

Запрещенные способы реализации средств

Любой метод использования денежных средств, предусмотренных в рамках данной социальной программы, за исключением способов, указанных выше, считается незаконным.

За ненадлежащее использование материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность (статья 159.2 УК РФ).

Наиболее распространенными противозаконными методами использования материнского капитала являются:

  • обналичивание денежных средств методом продажи материнского сертификата;
  • получение выплат лицами, которые по закону не имеют на них прав;
  • неправомерные действия должностных лиц.

Распространенные схемы

Так как сумма материнского капитала является довольно весомой, появляется все больше способов незаконного использования материнского сертификата.

Так, нарушителями закона могут являться не только родители ребенка, но и третьи лица, в частности, представители государственных структур.

Наиболее распространенными видами мошенничества с использованием материнского капитала являются следующие.

Обналичивание

Законом не предусмотрена выдача родителям наличных денег за рождение 2 и последующего детей.

Тем не менее, многие аферисты предлагают услуги по возмездной передаче сертификата, обещая быструю и единоразовую выплату до 70% положенных денежных средств.

Кроме того, практикуются фиктивные сделки купли-продажи, осуществляемые между родственниками (родители якобы приобретают жилую площадь у своих родственников, оплачивая ее за счет средств материнского капитала, в результате чего и недвижимость, и деньги, но уже в виде наличных, остаются в семье).

В некоторых случаях родители приобретают заведомо аварийное жилье за довольно высокую стоимость.

По документам такое жилье признается пригодным, но с течением времени родителям возвращают разницу между реальной стоимостью жилья и ток, которая фактически была уплачена. Это также является противозаконным.

Получение третьими лицами

Если родители ребенка не успели вовремя оформить документы на получение материнского капитала, за них это делают мошенники. При этом в соответствующие органы подаются поддельные документы.

В некоторых случаях сами родители привлекают третьих лиц для получения материнского капитала, это очень рискованно, ведь гарантии на то, что денежные средства будут переданы их законным владельцам, никто не даст.

При этом родители не могут обратиться с заявлением о мошенничестве в правоохранительные органы, так как в данной ситуации они и сами являются нарушителями закона.

Ипотечный договор

Зачастую для получения денежных средств используются фиктивные ипотечные договоры, заключенные по предварительной договоренности с сотрудником того или иного банка.

Собрав все необходимые документы, родители подают заявку на оформление ипотеки, договор одобряется, после чего денежные средства из материнского капитала поступают на счет продавца недвижимости.

Через некоторое время эти деньги обналичиваются, обязательства по ипотеке выплачиваются, а сумма материнского капитала (в несколько меньшем объеме) передается родителям.

В некоторых случаях заключают договор на приобретение несуществующей недвижимости.

При этом, после одобрения ипотечной заявки деньги поступают на счет банка, одобрившего заявку.

Сотрудник банка, с которым ранее была заключена соответствующая договоренность, обналичивает эти деньги и передает их родителям, за вычетом процентов за свои услуги.

Схемы мошенничества с банковскими картами вы найдете на нашем сайте.

Аферы с участием должностных лиц

Данный способ мошенничества является сравнительно редким.

Для его осуществления необходима предварительная договоренность с сотрудником Пенсионного Фонда, и соглашения с местными организациями — застройщиками.

В результате этого обналичивание денежных средств осуществляется за счет фиктивных сделок, осуществленных по поддельным документам.

Уголовная ответственность за совершенное деяние

За мошенничество с использованием материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность.

Причем санкции применяются как к владельцам материнского сертификата, так и к другим лицам, принимавшим участие в совершении противоправных действий.

Если же родители сами стали жертвами мошенников, они должны обратиться в правоохранительные органы с заявлением о правонарушении, где указывается вся известная по данному делу информация. Кроме того, подается исковое заявление в суд для дальнейшего разбирательства.

В зависимости от масштабов противоправных действий, на законодательном уровне предусмотрена различные санкции за совершенное преступление. Это:

  1. Реальный тюремный срок. Длительность тюремного заключения зависит от многих факторов. В частности, если противоправное деяние было совершено группой лиц по предварительному сговору, это считается отягчающим обстоятельством. В этом случае, срок заключения составляет порядка 10 лет. Это касается и особо крупных масштабов мошенничества.
  2. Штраф, размеры которого зависят от размеров ущерба, причиненного государству или потерпевшим лицам.

Какие схемы мошенничества существуют при продаже автомобиля? Ответ узнайте прямо сейчас.

Как защитить себя от обмана?

В связи с участившимися случаями мошенничества, молодые родители должны знать, как не попасться на удочку злоумышленников.

Прежде всего, ни в коем случае нельзя использовать материнский сертификат запрещенными законодательно способами, и, тем более, нельзя обращаться за помощью к третьим лицам.

Все сделки, совершаемые с использованием средств материнского капитала, должны контролироваться сотрудниками Пенсионного Фонда.

Если же факт мошенничества свершился, необходимо своевременно (в 2 недельный срок) обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы.

Судебная практика

На практике известно множество случаев мошенничества с использованием социальной программы материнского капитала.

В частности, в г. Буйнакске гражданка при помощи неустановленного лица приобрела поддельные документы, подтверждающие факт рождения у нее 2 ребенка.

Используя эти документы, женщина получила сертификат на материнский капитал. В результате следствия была доказана ее виновность, женщина получила наказание в виде реального тюремного срока (2 г. 6 мес. в колонии общего режима).

Материнский капитал — внушительная денежная сумма, на которую имеют право семьи с 2 и более детьми.

Важно помнить, что использовать сертификат на денежные средства можно только способами, разрешенными на законодательном уровне.

В противном случае на лицо факт мошенничества, наказание за которое предусмотрено не только владельцам сертификата, но и третьим лицам, осуществляющим помощь в совершении противоправного деяния.

Как мошенники разводят на материнский капитал? Советы юриста:

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:
Это быстро и бесплатно!

Источник: https://ugkod.com/prestuplenie/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom.html

Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана

Аферы с материнским капиталом

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2017 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи.

Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты.

При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Важно! Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Виды мошенничества

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

  1. Обналичивание денег.

  2. Получение мат. капитала подставными лицами.

  3. Ипотека.

  4. Должностные преступления.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Вам будет интересно:  Суицид, самоубийство и доведение до самоубийства ? <предсмертная записка>

Куда обратиться за помощью

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

  1. Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

  2. Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

  1. Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

  2. Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Как обезопасить себя

Собственники сертификатов на материнский капитал должны быть предельно осторожны, используя эти деньги.

В первую очередь ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев.

Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

Все сделки купли-продажи жилья по мат. капиталу должны осуществляться через Пенсионный фонд. По закону, ПФ имеет право проверять всю предоставленную заявителями информацию, подавая запросы во все необходимые государственные органы. Это позволяет владельцам получать дополнительные гарантии.

Если стало известно о мошенничестве с мат. капиталом, обязательно нужно что-то делать. Самое правильное – это обращение к правоохранительным органам с соответствующим заявлением. Полиция найдет мошенников и привлечет их к ответственности, а владельцы сертификата смогут, при необходимости, все-таки получить эти деньги.

Источник: https://ypravo.com/moshennichestvo/s-materinskim-kapitalom.html

Определяем уголовную ответственность за мошенничество с материнским капиталом по статье УК РФ 159.2

Аферы с материнским капиталом

Принятая правительством программа материнского капитала призвана поддержать семьи с двумя и более детьми, стимулировать рождаемость на территории Российской Федерации и поднять демографический уровень населения.

Однако, введение данной программы, помимо своего положительного эффекта, вызвало еще и рост преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат».

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 653-52-46 Москва
+7 (812) 313-26-17 Санкт-Петербург

  • Что подразумевается под этим понятием?
  • Виды
  • Получение сертификата лицами, не имеющими на это права     Мнимая сделка с родственниками     Приобретение недвижимости по завышенной стоимости     Обналичивание через микрофинансовые организации     Фиктивный ипотечный кредит    

  • Состав преступления
  • Ответственность
  • Что делать и куда обращаться, если был выявлен факт мошенничества в сфере выплат с мат.капиталом?

Что подразумевается под этим понятием?

Случаи мошенничества с использованием материнского капитала связаны с попыткой получить денежные средства наличными путем (или пустить их на цели, не предусмотренные законодательством РФ) предоставления фиктивных документов или с попыткой получить сертификат на получение материнского капитала, не имея на то законные основания.

Получение сертификата лицами, не имеющими на это права

В этой схеме могут участвовать как женщины, не рожавшие второго ребенка, так и матери, лишенные родительских прав, но скрывающие этот факт от Пенсионного фонда.

В первом случае, женщина на основании подложной справки оформляет свидетельство о рождении ребенка и обращается в Пенсионный фонд за получением сертификата. Как правило, реализовать такую схему женщине в одиночку невозможно.

Мнимая сделка с родственниками

Это один из самых распространенных способов махинаций с материнским капиталом. Для осуществления фиктивной сделки нет необходимости прибегать к помощи каких-либо посредников и делиться с ними обналиченной суммой мат.капитала.

Родственники договариваются между собой о приобретении доли в недвижимости и оформляют фиктивную сделку на сумму материнского капитала. Как правило, продавцами доли выступают ближайшие родственники — родители, сестры, братья, бабушки и дедушки, т. е. те, кто стопроцентно вернуть мнимым покупателям полученную от Пенсионного фонда субсидию.

Оспорить эту сделку труднее всего, особенно, если при этом в приобретаемой доле недвижимости выделяются доли на членов семьи «покупателя».

Следующая схема обналичивания материнского капитала проходит с участием риэлторов, которые подбирают для семьи ветхий объект недвижимости по предельно низкой стоимости.

В договоре купли-продажи указывается сумма выплаты по материнскому капиталу, а реальная цена продаваемой недвижимости значительно ниже заявленной. Продавец, получив выплату по материнскому капиталу, передает разницу покупателю, а риэлтор получает за свои услуги вознаграждение.

Обналичивание через микрофинансовые организации

Преступники создают микрофинансовую организацию, которая предлагает женщинам оформить займ на приобретение или строительство жилья, а погасить выданный займ в МФО средствами мат.капитала за определенный процент.

На первый взгляд эта схема является вполне законной и к услугам МФО охотно прибегают женщины с испорченной кредитной историей, которые не могут оформить аналогичный займ в банковском учреждении.

Однако, целью обратившейся в такую организацию женщины является не улучшение жилищных условий семьи, а получение наличных денежных средств. МФО, в свою очередь, преследует цель взыскания гораздо большего процента за свои услуги, чем это могло быть при обычной сделке.

В 2013 году правоохранительные органы провели масштабную операцию по раскрытию мошеннических сделок, совершенных группой лиц в нескольких регионах России.

Сеть микрофинансовых организаций активно рекламировала услуги по обналичиванию материнского капитала и специально подыскивала владельцев сертификата с низким социальным статусом.

С женщинами заключались договора займа с целью приобретения недвижимости, займ должен был быть погашен средствами мат.капитала. Договора купли-продажи оформлялись на доли в ветхих строениях, непригодных к жизни.

Собственниками этих объектов недвижимости выступали подставные фирмы-однодневки.

Владельцы сертификата по факту заключения договора займа не получали денежные средства, все документы оформлялись фиктивно. После получения средств мат.

капитала фирма-продавец выплачивала владельцам сертификата денежные средства в размере около 30 % полученных средств.

Преступную группу разоблачили после обращений в прокуратуру в нескольких регионах страны женщин, которым задерживали выплаты или не давали их вовсе.

Фиктивный ипотечный кредит

Схема такой сделки предельна проста — покупатель и продавец составляют между собой фиктивный договор купли-продажи. Банк одобряет кредит на сделку и продавец получает денежные средства себе на счет. Ипотечный кредит погашается, а средства материнского капитала стороны делят между собой.

Состав преступления

В махинациях с материнским капиталом субъектами правонарушения выступает весь круг лиц, участвующий в преступлении:

  • владельцы сертификатов на мат.капитал;
  • риэлторы, выступающие посредниками в сделках купли-продажи недвижимости за комиссионное вознаграждение;
  • врачи, оформляющие фиктивные справки о рождении ребенка;
  • должностные лица микрофинансовых организаций, выдающие займы под приобретение недвижимости, возврат которого производится за счет средств мат.капитала;
  • посредники, осуществляющие поиск женщин для участия в преступных схемах;
  • прочие лица — сотрудники Пенсионных фондов, органов ЗАГС, органов опеки и попечительства.

Объектом преступления являются средства Пенсионного фонда направленные на погашение сертификата на материнский (семейный) капитал.

Объективной стороной является хищение государственных денежных средств посредством предоставления подложных документов или указания заведомо ложных сведений.

Субъективной же стороной данного преступления можно квалифицировать осознанное желание распорядится суммой субсидии без целевого назначения — у владельцев сертификата и злостный умысел организаторов мошеннических схем получить денежные средства из государственного бюджета, привлекая к этому владельцев сертификата.

Ответственность

Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, наказывается:

  1. штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года;
  2. либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов;
  3. либо исправительными работами на срок до одного года;
  4. либо ограничением свободы на срок до двух лет;
  5. либо принудительными работами на срок до двух лет;
  6. либо арестом на срок до четырех месяцев.

Квалифицирующие признаки, с которыми наказание намного суровее описаны в ч. ч. 2 — 4 ст. 159.2 УК РФ.

Что делать и куда обращаться, если был выявлен факт мошенничества в сфере выплат с мат.капиталом?

Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.

В случае, если владельцу сертификата поступило предложение о вступлении в сомнительную сделку от какого-либо физического лица (например, риэлтора, сотрудника кредитного отдела банка или продавца недвижимости), то необходимо обратиться в местное отделение УВД. Для проверки сомнительной деятельности юридического лица следует написать заявление в прокуратуру.

Если гражданин хочет сообщить об уже свершенной сделке, то помимо правоохранительных органов, сообщить о правонарушении необходимо и в отделение Пенсионного фонда.

В обращении гражданин должен подробно изложить обстоятельства, при которых ему стало известно о преступлении, и факты, прямо или косвенно указывающие на мошенническую сделку.

Если сделка уже совершена, то пострадавшее лицо может обратиться в суд с целью признания сделки купли-продажи ничтожной. Иск подается в суд по месту нахождения истца или объекта недвижимости.

В иске излагаются факты, указывающие на фиктивность сделки. Доказательством может служить акт осмотра и оценки стоимости недвижимости, расписки, отражающие фактическую передачу денежных средств, а также свидетельские показания.

Госпошлина уплачивается исходя из размера причиненного ущерба потерпевшей стороне. При иске о признании сделки недействительной госпошлина рассчитывается исходя из суммы сделки. Минимальный размер госпошлины составляет 400 рублей.

За рассмотрение дел в уголовном процессе (когда было подано заявление в полицию) госпошлина не взимается.

Собственникам материнского (семейного) капитала, вступая в сделки с его использованием, необходимо быть предельно осторожными:

  • не соглашаться на обналичивание средств мат.капитала;
  • приобретать только то недвижимое имущество, которое на самом деле улучшает жилищные условия семьи;
  • оформлять документы на фактическую сумму сделки;
  • перед сделкой запросить у продавца расширенную выписку из домовой книги и заказать в Росреестре сведения о владельце недвижимости.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 653-52-46 Москва
+7 (812) 313-26-17 Санкт-Петербург

Источник: https://pravovoi.center/ugolovnoe-pravo/ehkonomika/prestuplenie-sobstvennost/moshennichestvo-159-uk-rf/v-sfere-vyplat/s-materinskim-kapitalom.html

Право-в.РФ
Добавить комментарий